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加拿大留学如何报税?需要准备的材料有哪些?

2018-02-07 留学监理网

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无论是加拿大本土学生以还是来自海外的留学生们, 凡是在加拿大居住超过183天的人都需要报税。对于留学生来说,复杂的报税程序令大家无从下手。那么今天,留学监理网的小编就为大家详细介绍关于加拿大留学报税必须要知道的那些事,包括申报项目、准备材料等。


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1.学费申报

留学生平日最大一笔开销就是学费了。学费在报税中所起的作用是抵减收入,从而达到少交税的目的。如果在报税年度没有收入,那么学费就不起作用。可是你报了学费,以后一旦有了收入需要交税时,学费就会帮助多退税。学费的申报,无论过了多久,都是可以补报的。

    ◆学费申报的条件

    1)留学生所读的学校必须是经过加拿大人力资源部认可的

    2)留学生所读的课程必须是高等教育。这里大部分的学院和大学提供的都属于高等教育课程。特别要强调的是高中不属于高等教育,所以学费不能作为报税用途。

    3)留学生必须年满16岁

    4)留学生所交的学费大于100加元

    5)学校在2月份能出具T2202A或则T2202表用于报税用途。(一般来说,加拿大的各高等院校基本都有相关报表)

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2.住房补贴

支付房租也是留学生活中不小的开销。报税时提供居住地址、居住时间、房租金额、房东姓名,可以得到最少300元的住房补贴退税。需要注意的是,报税时不必提供房租收据,但是报完税后,甚至退税以后,政府还有可能要求提供收据,如果无法提供收据或足够证据的话,政府有权要求退还所收到的税款,并加收利息。因此,留学生妥善保留这些房租的收据至关重要。

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3.消费税

在加国生活,不可避免要消费。留学生享受同本国居民一样的退税待遇,这是很多留学生所不知道的。一般来说,报完税后,政府会从随后的7月份开始,每季度补贴一笔GST,每人每年至少可得242元的消费退税。


留学生报税需要准备的材料如下:

1. 社会保险号(Social Insurance Number),也就是俗称的工卡号

所有post-secondary的学签都允许学生校外打工。学生需要去Service Canada 办理并取得工卡号.如果学生是第一次报税,又没有社会保险卡号,则需要向税务局申请Individual Tax Number(ITN),即临时税号,一个0开头的9位号码。


2. T2202A或者T2202,这个是学校给学生开具的一个用于学费报税的表格

一般学生可以在学校的网站上下载,也可以直接找学生办公室索要或要求补开已丢失的收据。学费的报税属于不可退回的Credit,但是在学生毕业后有收入时才可以起到抵减收入的作用,从而达到少纳税的目的。

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3. T4,T4A,T5等收入证明

T4:如果学生在校外工作,公司会在年初给学生开一张T4表。T4A:奖学金收入

T5:银行利息收入,这是银行给学生邮寄的一张T5表格。只有学生的利息多于50元,银行才会给学生邮寄这个T5表格。所以不需要担心没有收到。无论什么表,只有带有“For income tax purposes”,都要妥善保存,报税时会用到。


4. 房租收据,地税(Property Tax)

这是一个支付了房租并且无收入或者低收入可以得到部分房租补贴。如果要申请该项补贴,需提供:居住地址,居住时间,支付的房租数额,房东姓名(或房产公司名称)和联系方式。如果学生在一年中居住过不同的地方,每个地方都要填写。尽管报税时是不需要提供房租收据,但是一定要保留好房租收据,因为税务局有可能在退给申请者房租补贴后,向申请者来信索要房租收据。地税是针对留学期间购买了房产,需要提供你的地税单据,同样可以得到相应比例的住房补贴。


5. 提供邮寄地址或作废的支票方便CRA给学生寄支票或者直接将退税金额转到学生的银行账户


6. 公交费用月票卡可保留下来,用于退税

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留学生在报税时需要准备好哪些信息呢?

1. 你需要准备好社会保险号 。如果您是第一次报税,又没有没有社会保险卡号,则需要向税务局申请Individual Tax Number (ITN),即临时税号,一个0开头的9位号码。 需要注意的是,以ITN来报税的留学生不能使用电子报税,只能通过邮寄的方法来报税,税务局处理周期较长,大约3个月左右。


2. 各种收入证明。如果您曾工作过,则有T4表;如果收到过奖学金,则有T4A;如果您有银行利息收入,则有T5。无论什么表,只要带有“For income tax purposes”,都是您报税所需要的。


3. 留学生应何时报税?最长可以补报几年?

通常情况下,您的报税文件必须于每年的4月30日之前递交出去。联邦税务局(CRA)每年通常从2月份开始受理退税申请,4月底之前递交的申请可以很快处理。如果没有问题,可以在2周之内处理完毕。5月份之后的退税申请处理速度明显要慢很多。如果您以前的年度没有报过税,税务局最多允许您从目前年度倒推至以前10个税务年度,没有办理的报税都可以在报税的当年补报,但是不可以通过电子申报,只能通过邮寄方式,并附上相关单据证明。


然而,如果您发现以前年度报税有误,想作调整拿回该退回的税,则最多可以倒推至以前3个税务年度。也就是说,现在报您2017年税的同时,您最多可以申请2016、2015以及2014税务年度的调整。同样,不可以通过电子申报,只能通过邮寄方式,并附上相关单据证明。所以如果以前没有报过税或需要调整的留学生朋友应尽早补报或调整,以免超过时间限制而失去拿到补贴或退税的机会。

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